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基金定投的流程是什么?基金定投又該怎樣退出呢?

發布日期:2018-09-07 14:34:23點擊:469 次

 基金定投的流程是什么?基金定投又該怎樣退出呢?下面我從基金定投介紹、基金定投流程、基金定投退出方式、定投適合人群等四個方面來詳細介紹基金定投的流程是什么?基金定投又該怎樣退出呢?


 一、基金定投介紹


 基金定投業務是指在一定的投資期間內,投資人以固定時間、固定金額申購某只基金產品的業務。基金管理公司接受投資人的基金定投申購業務申請后,根據投資人的要求在某一固定期限從投資人指定的資金賬戶內扣劃固定的申購款項,從而完成基金購買行為。



 二、基金定投一般流程


 首先,確定理財需求計劃,以及計劃的時間期限,這一點很重要。


       其次,評估自己的風險承受能力及投資偏好,并確定投資組合。


       第三,根據個人的收入支出情況,確定每期投資的金額。


       最后,還有一些注意事項要提醒您,與一般申購一樣,基金定投申購需遵循“未知價”和“金額申購”的原則。“未知價”是指投資人辦理基金定投申購業務后,以實際扣款當日的基金份額凈值為基準進行計算。


       基金定投并不影響正常的申購贖回,您在辦理定投業務的同時,如果還有閑錢需要投資,完全可以繼續申購。扣款日一般應設在每月的1號到28號之間,因為,因為二月份沒有29號這一天。


       三、基金定投退出方式


       投資人退出基金定投業務有兩種方式:一種是投資人通過銀行向基金管理公司主動提出退出基金定投業務申請;并經基金管理公司確認后,投資人基金定投業務計劃停止。


       二是投資人辦理基金定投業務申請后,投資人指定的扣款賬戶內資金不足,且投資人未能按照約定及時補足申購資金,造成基金定投業務計劃無法繼續實施時,系統將記錄投資人違約次數,如違約次數達到三次,系統將自動終止投資人的基金定投業務。


       四、定投適合人群


       定期定額投資的可取之處在于“紀律性”。投資人往往追逐基金以往的表現,在基金表現出色之后買入,在基金回報率下降的時候賣出,這其實是一種按市場時機選擇的波段操作。但是定期定額投資可以避免進行這種波段操作,使你成為有紀律的投資人,從而避免盲目追捧熱門基金可能造成的投資失誤。


       一般來說,基金定投比較適合風險承受能力低的工薪階層、具有特定理財目標需要的父母(如子女教育基金、退休金計劃)和剛離開學校進入社會的年輕人。


       基金定投適合在波動比較大的市場中進行,在市場不斷走高的情況下不宜采取定投的方式。并且,一般用來做定投的是波定比較大的股票方向基金。債券基金和貨幣市場基金由于波動較小,應該一次性投資。


 綜上所述,基金定投類似于銀行的零存整取,但是基金定投是一種適合中長期的投資方式,要想取得效果,必須遵守投資紀律,持之以恒,這樣才能達到預定的理財目標。


 以上就是關于基金定投介紹、基金定投流程、基金定投退出方式、定投適合人群等四個方面的詳細內容,希望對各位有所幫助。






 

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